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ふるさと納税
控除上限額シミュレーター

年収・家族構成を入力するだけ。あなたの控除上限額の目安をすぐに確認できます。

🍎 地域の特産品 🦀 新鮮な海の幸 🍚 ブランド米 🥩 黒毛和牛

ふるさと納税とは

ふるさと納税とは、応援したい自治体に寄付をすると、寄付額のうち2,000円を超える部分が所得税・住民税から控除（還付）される制度です。実質的な自己負担はたった2,000円で、地域の美味しい特産品や工芸品などの返礼品を受け取ることができます。

控除を受けるには、「ワンストップ特例制度」か確定申告を利用します。寄付する自治体が5か所以内であればワンストップ特例制度が使えるため、会社員の方でも確定申告不要で手続きできます。

💰

節税効果

寄付額から2,000円を差し引いた全額が税金から控除されます（上限あり）。

🎁

豪華な返礼品

各地の特産品・グルメ・工芸品など、多彩な返礼品が楽しめます。

🏘️

地域貢献

寄付金は地域の発展・教育・防災などに活用されます。

控除上限額シミュレーター

年収・家族構成を入力して計算してください

STEP 1 ── 年収を入力
年収（税込） スライダーで調整
500 万円
300万円 1,000万円 1,500万円 2,000万円
STEP 2 ── 家族構成を選択
家族構成
STEP 3 ── 扶養家族（任意）
控除対象の子ども人数 0人の場合はそのままで可
16〜18歳（高校生相当）
一般扶養控除：38万円
0
19〜22歳（大学生相当）
特定扶養控除：63万円
0
🎉 あなたの寄付上限額の目安
0 円
この金額まで寄付すると、全額が控除対象になります
年収 －
家族構成 －
扶養家族 なし
実質自己負担額 2,000円（常に固定）
実質的な返礼品の価値 －
このシミュレーション結果はあくまでも目安です。実際の控除上限額はご自身の税の状況により異なります。正確な金額は税理士または各自治体の窓口にご確認ください。

よくある質問

ふるさと納税は、どれだけ多くの自治体に寄付しても、自己負担額は合計2,000円だけという制度設計になっています。例えば、上限額が6万円の方が6万円を寄付すると、翌年の住民税や所得税から58,000円が控除（還付）されます。

実質負担 = 寄付総額 − 控除額 = 2,000円（一律固定）
この2,000円を超えて控除されることはなく、また上限を超えた寄付額は控除されないため、シミュレーターで上限額を把握することが重要です。
ふるさと納税は1月1日〜12月31日の1年間が対象期間です。この期間内に寄付した金額が翌年の税金から控除されます。

⚠ ワンストップ特例制度を利用する場合、各自治体への申請書提出は翌年1月10日（必着）が締切です。
年末（12月）にまとめて寄付する方が多いため、人気の返礼品は在庫が売り切れることがあります。できるだけ年末より早めに計画・実行することをおすすめします。
ワンストップ特例制度は、確定申告をしない会社員向けの便利な手続きです。ふるさと納税をした自治体が1年間で5か所以内であれば、各自治体に申請書を郵送するだけで控除が完了します。

確定申告は、6か所以上の自治体に寄付した場合・医療費控除など他の控除も申告する場合・フリーランス・個人事業主の方などが対象です。確定申告では、ふるさと納税分を「寄付金控除」として申告します。
本シミュレーターは、総務省が公表するふるさと納税の控除上限額の算出方法に基づき、簡易的に計算を行っています。具体的には以下の流れで算出しています：

① 給与所得控除を差し引いた「給与所得」を算出 ② 社会保険料・基礎控除・各種扶養控除を差し引いた「課税所得」を算出 ③ 課税所得から所得税率・住民税所得割を求め、上限額を計算
ただし、副業収入・医療費控除・住宅ローン控除などは考慮していないため、あくまでも目安の金額としてご活用ください。
はい、夫婦それぞれが個人として寄付できます。ふるさと納税の控除は個人の所得に対して適用されるため、夫婦が共働きの場合は、それぞれの年収に応じた上限額が設定されます。

そのため、共働き世帯は夫と妻それぞれがシミュレーターを利用し、各自の上限額を把握した上で寄付するのが最も効果的です。片方の名義でまとめて寄付しても、もう片方の控除には適用されないのでご注意ください。

⚠ 免責事項（重要）

本シミュレーターは、ふるさと納税の控除上限額の目安を算出するための参考ツールです。計算結果は税制上の一般的な仮定に基づく概算であり、実際の控除上限額を保証するものではありません。副業・不動産収入・医療費控除・住宅ローン控除・iDeCo・社会保険の実際の負担額など、個人の税務状況によって実際の上限額は異なります。正確な上限額や税務上のアドバイスについては、税理士・公認会計士または最寄りの市区町村窓口にお問い合わせください。SK Pulseは、本ツールの利用によって生じたいかなる損害についても責任を負いません。